Казахстанцам в возрасте от 18 до 21 года не будут выпускать или перевыпускать платежные карты онлайн. Сделать это теперь можно будет только в отделении банка. Об этом говорится в проекте постановления Агентства по регулированию и развитию финансового рынка, которое было опубликовано на сайте ведомства.
Помимо выпуска карт, банкам также запретят «дистанционно устанавливать деловые отношения » с молодежью до 21 года. Ещё одно нововведение касается казахстанцев в возрасте от 14 до 18 лет. Если они будут получать банковские услуги онлайн, то их операции должны будут обязательно подтверждать родители или другие законные представители.
Эти меры вводятся для защиты клиентов от мошенничества. Также для этого АРРФР обяжет банки хранить данные биометрии (фото и видео) клиента не менее пяти лет после окончания отношений с ним.
Системно значимые банки, по новым правилам, должны будут использовать искусственный интеллект для обработки данных и выявления подозрительных операций.
Теперь банки будут усиленно контролировать следующие категории лиц:
- владельцев пяти и более карточек (от одного или нескольких банков);
- нерезидентов без вида на жительство и разрешения на постоянное проживание, не живущих в Казахстане;
- лиц от 14 до 25 лет без официального дохода, с подозрительными поступлениями крупных сумм не от родственников, с частыми переводами в адрес третьих лиц;
- клиентов, получивших карточки через отделения банков или картоматы в приграничных районах.
Банк будет обязан следить, чтобы клиент использовал один и тот же номер телефона и устройство, зарегистрированные в базе, для доступа к электронным услугам.
Кроме того, при выпуске клиенту очередной карты банк должен будет:
- запрашивать цель выпуска карты и проверять соответствие операций указанной цели;
- при несоответствии проводить углубленный мониторинг и присваивать клиенту высокий уровень риска.
Банк будет автоматически выявлять счета, по которым есть траты, но нет бытовых операций (оплата ЖКУ, налогов и другое). В таком случае организация направляет клиенту опросник, снова проводит повторную двухфакторную и биометрическую идентификацию. Если ответа не будет, банк вправе приостановить предоставление клиенту онлайн-услуг и провести углубленную проверку.
