Обычный денежный перевод между физическими лицами способен запустить механизм контроля со стороны сразу нескольких ведомств — от Федеральной налоговой службы до правоохранительных органов. Поводом для разбирательства может стать как личность получателя средств, так и истинное назначение перечисленной суммы. Об этом владельцев банковских карт предупредил руководитель Центра правопорядка Александр Хаминский, сообщает KONKURENT.RU.

Эксперт перечислил сценарии, при которых рядовая транзакция превращается в источник проблем и для отправителя, и для адресата.

Первый тревожный сигнал для контролирующих структур — фигура получателя денег. Если человек, на чью карту ушли средства, фигурирует в делах, связанных с экстремизмом или терроризмом, правоохранители вправе заинтересоваться источником и мотивами платежа.

Сам по себе перевод в такой ситуации не образует состава правонарушения, подчеркивает юрист, однако отправителю придётся документально подтвердить законную цель операции: предъявить чек, договор купли-продажи или иное обоснование транзакции.

Отдельную зону риска образуют трудовые отношения, замаскированные под частные переводы. Когда руководитель компании перечисляет сотруднику часть заработной платы не с расчетного счета организации, а с собственной личной карты, у налоговых органов возникают основания заподозрить схему ухода от обязательных платежей.

Если проверка подтвердит, что деньги фактически являлись оплатой труда, работодателю грозит доначисление налога на доходы физических лиц и страховых взносов за весь период таких выплат, а также сопутствующие пени и штрафные санкции.

Эксперт обратил внимание на то, что налоговые инспекторы сегодня пристально изучают динамику поступлений на личные карты граждан, поскольку нередко через них проводятся расчеты в рамках предпринимательской деятельности, которая не прошла официальную регистрацию. Подобная практика также влечет за собой финансовые и правовые последствия для владельца счета, пишет агентство «Прайм».